Portafolio de Valores
ó Portafolio de Inversión
Es una selección de documentos que se cotizan en el mercado bursátil, y en los que una persona o empresa decide colocar o invertir su dinero.
Diseñada para ofrecer al público la oportunidad de participar de los beneficios de los mercados de capitales nacionales e internacionales.
Las inversiones ya sea a corto o a largo plazo, representan colocaciones que la empresa realiza para obtener un rendimiento de ellos o bien recibir dividendos que ayuden a aumentar el capital de la empresa.
Las inversiones ya sea a corto o a largo plazo, representan colocaciones que la empresa realiza para obtener un rendimiento de ellos o bien recibir dividendos que ayuden a aumentar el capital de la empresa.
Está compuesta por una combinación de instrumentos de: - Renta Fija: Proporcionan un rendimiento predeterminado sobre un valor predeterminado a un plazo predeterminado.
- Renta Variable: Los podemos clasificar básicamente en dos: instrumentos mexicanos e instrumentos extranjeros, los cuales cotizan en el Mercado Global BMV. Los mas conocidos son las acciones. Estas son títulos que representan parte del capital social de una empresa que son colocados entre el gran publico inversionista a través de la BMV para obtener financiamiento.
- Derivados: Los cuales tienen su propio mercado, el MexDer (Mercado de Derivados, y estos derivados financieros son derivados cuyos subyacentes son instrumentos financieros. Los bienes que subyacen en este tipo de instrumento incluyen: Instrumentos financieros (instrumentos de deuda, acciones, divisas e índices financieros).
Una distribución de la cartera de inversión reparte el riesgo en diferentes instrumentos:
• Acciones
• Depósitos a plazo
• Efectivo
• Monedas internacionales
• Bonos
• Bienes raíces
A esto se le conoce como diversificar la cartera de inversiones.
Tipos de Portafolios
Conservador: Su objetivo es preservar el Capital y máxima seguridad.
Moderado: Mezcla entre renta y crecimiento, basado en la diversificación de activos financieros para mitigar el riesgo.
Crecimiento: Busca apreciación del capital invertido, con mayor ponderación hacia las acciones y fondos.
Crecimiento Agresivo: 100% Renta Variable, selecciona acciones de pequeña y mediana capitalización, asume gran volatilidad.
Portafolio Especulativo: Puede hacer cualquier cosa, muy basado en rumores y datos, gran riesgo buscando grandes retornos.
Riesgos del Portafolio de Inversión
- La proporción o ponderación de cada valor en el portafolio.
- La varianza o la desviación estándar de la rentabilidad de cada valor.
- La co varianza o el coeficiente de correlación entre las rentabilidades de cada par de valores
Ejemplos:
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